台股新手投資必看!要買ETF還是個股股票?

台股新手投資必看!要買ETF還是個股股票?(內有武林秘笈可索取)

文章最後更新於

身為台灣人的你,目前有在投資台股嗎?還是你其實是一個新手?

完全還不知道要投資什麼股票?

今天這篇文章我會告訴你,新手投資股票到底要選擇什麼標的?

以及甚麼價格我會願意投資入手呢?

記得往下看到最後!我還會送你我做的精美股票分析檔案讓你下載回去。


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如果你不想要看文字的話,也可以直接觀看以下的影片來做吸收。

常見三種新手投資錯誤

Yo 大家好,我是巴斯,你的學習夥伴。

我們都知道現在銀行的利率很低,

也就是說如果你手上的閒錢一直放在帳戶裡,

這樣是無法幫你帶來更多收入的,

因為通膨只會讓你的錢持續縮水中…

那在這個時候一定也會有人想說,不然我就來嘗試投資吧!

身為台灣人我們最常接觸的莫過是台灣股市了,

像是常常在電視新聞裡看到台積電,鴻海,大立光這些名字不停地出現中…

那麼我們是不是要跟著新聞買股票呢?

答案是千萬不要這麼做 !!!

因為常見的三種投資錯誤有:

  1. 聽消息,報明牌,看新聞做股票
  2. 挑感覺會漲的股票,就是有一種自我感覺良好的fu
  3. 買進很便宜的股票,以為這樣就不會有什麼風險了,想說應該也不會再跌了,然後根本不知道公司是靠什麼在賺錢的

但是現在市面上股票數量已高達942家,

那我們到底要選擇買哪一支呢?我會在接下來的內容為你做解答!


台股新手投資入門

我們看到簡報第一頁的部分:

台股新手投資入門
巴斯學習youtube頻道

這次要講的主題內容。

接著簡報第二頁的部分:

台股新手投資入門
千萬不要相信任何人

千萬不要相信任何人,包括我寫的內容,

你都可以懷疑一切,自己做出你的判斷,

你可以看完整個影片或是文章後,自己做出你的決定,

買對了不用感謝我,買錯了更不要來怪我!

以上為個人心得分享僅供參考並非投資建議,投資前應謹慎評估風險

歡迎免費索取
台股新手投資入門
檔案下載

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    接下來的內容建議搭配下載此份檔案以利方便了解。


    新手投資前你該要有的正確觀念

    接著簡報第三頁的部分:

    新手投資前你該要有的正確觀念

    避免賠錢

    我們都知道投資的目的是為了賺錢,那不要賠錢是廢話嗎?

    其實不是,而是我要讓你知道,投資不是那種保證獲利的方式,

    而是你要先想好最壞打算是什麼,

    假設你投資十萬塊,那麼最壞打算是十萬塊都會化為烏有,那你有沒有這種承擔能力的風險?

    風險報酬

    我們常常聽到高風險高報酬,但真的是這樣嗎?

    我覺得這其實是一種迷思,因為對投資贏家來說,

    總是有方法可以用最低的風險來換取最高的回報,這全看你有沒有事先做好功課。

    分散投資

    就是我們常常講的雞蛋不要放在同一個籃子裡,可以是分散投資到不同產業,

    或是不同國家以及不同的入手價位,這都算是分散投資的一種。


    你現在有多少錢

    接著簡報第四頁的部分:

    台股新手投資入門
了解你手上有多少錢

    你要了解自己目前手頭上有多少錢可以來做運用?

    記得要是閒錢投資,不會影響到你的生活作息,

    那如果你還沒存好緊急預備金,那你就先不要投資了,

    專心存錢才是你現在最重要的事!


    緊急預備金

    緊急預備金要存多少

    接著簡報第五頁的部分:

    緊急預備金要存多少

    緊急預備金建議存至少六個月的費用,當然你有能力存更多那是更好。

    因為我們要有能力避開黑天鵝的事件發生,像是忽然被解雇了,

    或是家裡有人突然生病需要一筆錢,或是遇到車禍不好的事情發生等等的…

    緊急預備金公式

    接著簡報第六頁的部分:

    緊急預備金公式

    緊急預備金公式:每月支出(含房租+卡費)*6~12個月

    如果要準備更完善的話,以上面寫的案例來看,一年總共需要24萬,這樣以此類推。


    我會投資什麼?

    投資人類型

    接著簡報第七頁的部分:

    投資人類型,主動投資還是被動投資

    我們先來聊聊投資有分兩種投資人類型,一個是主動型投資,另外一個是被動型投資。

    這時候就不得不說到巴菲特與華爾街經理人的十年賭局,

    巴菲特認為:“那些由專業人士管理的投資,多年後的總體回報,甚至不如靜觀其變的普通業餘人士。”

    那當時他選擇了投資S&P500,也就是美國前五百大公司,

    而經理人挑選了五檔主動型基金,結果十年之後,

    標普500 年化報酬率 8.5%,而經理人的五檔基金最高獲利僅 6.5%,其餘 4 檔的報酬更是慘不忍睹!

    最後當然是巴菲特贏了這場賭注!

    所以我們知道與其主動積極去選股,那麼不如當個被動投資者獲得收入,

    不僅賺了時間,錢也賺更多,何樂而不為呢?


    主動與被動投資者差異

    接著簡報第八頁的部分:

    主動投資與被動投資的差異

    這個是我個人認為的差別,還為此做了SWOT讓大家評估一下。

    主動投資雖然優點可能會跑贏大盤,但畢竟這是少數人才有做到,

    一般股民小散戶通常都是輸的份,所以威脅的部分可能就是白忙一場。

    那被動型投資主要是贏在時間成本的部分,雖然報酬可能跟大盤差不多,

    但以長期來看複利的效果還是很可觀的。

    ETF五大種類

    接著簡報第九頁的部分:

    新手投資建議採取被動投資ETF

    我會投資指數股票型基金ETF,是我認為的被動型投資。

    但其實ETF還有很多種類,像是指數型、債券型、商品型、槓桿型、反向型…

    所以看完後,你以為我會投資市面上大家常常說的0050 or 0056 嗎?

    當然不是這兩檔標的,而是…?

    0050 vs 0056 差異

    接著簡報第十頁的部分:

    0050與0056哪個屬於主動型誰又是被動型投資

    我會買006208富邦台50。

    那講到這檔股票之前,我們先來聊聊0050跟0056的差異為何?

    我原本以為的0056也是屬於被動型投資,但其實不然,它只是挑選未來一年預測現金股利的30支股票,

    所以我認為這還有人為的因素在裡面,故我認為它是屬於主動投資的一種。

    另外關於殖利率的公式是:(股息/股價)*100%

    換個角度想就是你買這檔股票每年會得到多少的股息,也就是投資報酬率的意思。

    因為股票收益除了價差以外再來就是股息了,那殖利率這個數值要越高越好。

    0050 vs 006208 差異

    接著簡報第十一頁的部分:

    0050與006208的差異

    主要有三點要注意的事:

    1. 0050掛牌數較早,屬於老牌ETF
    2. 兩者屬於追蹤相同的指數
    3. 管理費0050將近006208的一倍

    0050 vs 006208 報酬分析

    接著簡報第十二頁的部分:

    0050與006208報酬分析

    這裡我參考了Money DJ理財網裡面的報酬分析,

    其實兩者的報酬差異很接近,不超過1%,畢竟兩者是追蹤同一個指數。

    0050 vs 006208 三種指標

    接著簡報第十三頁的部分:

    選擇0050與006208的三種指標
手續費、入手價、交易量

    我會選擇投資006208的三種指標:

    • 手續費:將近0050的一半,時間拉長,可以降低投資成本
    • 入手價:以當初整理的時間,0050股價在118元,006208在66元,006208較好入手
    • 交易量:雖然在交易量上還是以0050的較為佔優勢,但我是採取長期投資策略,所以對我來說不大影響


    什麼價位可入手以及賣出?

    接著簡報第十四頁的部分:

    台股新手投資入門
什麼價位可入手與賣出

    買入價:隨時可以入手,買了就放著它,讓它持續累積複利成長!

    賣出價:有三種指標

    1. 你需要急用錢的時候,但這跟一開始所說的閒錢做投資會有所差異,但如果真的要急用也只能賣了
    2. 達到你想要獲得的報酬率,不管是10%、20%、30% …等等,這個真的因人而異,
      因為我知道人性不可考,就算我叫你賺到30%後再賣掉,你也不一定會聽,
      所以這個真的沒有辦法定義,而在投資中,那八二法則最重要的其實是個人心理素質,
      因為知道跟做到往往是兩回事,在股市裡講這麼多,也沒有什麼用,因為有賺錢的方法就是好方法!
    3. 你有更好的投資機會,報酬率可以勝過你這檔標的,你就可以把錢拿去做更活用的投資


    台股新手投資入門總結

    接著簡報第十五頁的部分:

    台股新手投資入門總結

    有三點注意事項:

    1. 存好你的6~12個月緊急預備金,並用閒錢來做投資
    2. 新手投資建議可以採取被動方式,把你的專注力放在你的本業,提高收入更是實在!
    3. 投資時間買進與賣出點,我在前面的部分都已經跟你說了,與其把錢放在銀行裡,讓有錢人拿去做投資,
      不如放在相對保險的標的,讓資金獲得更多靈活運用,進而賺取你的股息被動收入


    那在一開頭我有說到,我可以將這份簡報讓你免費獲得,

    如果你想要的話,記得訂閱我的頻道:巴斯學習

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      最後,你可以從哪一步開始做起來讓自己成長呢?

      首先就是先訂閱我的頻道,巴斯學習,以利接收更多有用的資訊。

      並嘗試開始為你的投資做出實際行動,讓自己透過投資來獲得更多金錢,

      並享受時間所帶給你的複利效應。


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      記得『每天都要比昨天的自己更進一步』,我們下集見~



      16 thoughts on “台股新手投資必看!要買ETF還是個股股票?(內有武林秘笈可索取)”

      1. 原來投資台股有那麼多面向需要去注意

        之前沒有想那麼多

        看來還是要好好研究後再買會比較安全又容易獲利

        謝謝版主分享~

      2. 「千萬不要相信任何人」 這句話非常實用,因為實在太多人一天到晚在等老師「報號碼」,希望一夕發財, 但其實投資理財真的要自己下苦功學習才是王道。
        感謝版大的善意提醒。

        1. Hi IL ,

          感謝你的留言~
          我真的也覺得這句話很實在XD
          但後來覺得與其靠別人還是靠自己比較實在

      3. 我有投資0056一年左右,原來它屬於主動投資啊!!!感謝版主的分享,看來我該好好思考應該要選擇怎樣的投資標的了。

        1. Hi Trista ,

          感謝你的留言~
          雖然0056屬於主動投資,但它也算是相對於個股較安全的標的,
          投資沒有對錯只有適合自己的就好!

      4. 感謝版大分享投資必須具備的觀念與態度,最近台股大漲,對於個股與ETF總是猶豫不決,但看完版大的文章之後,覺得還是要先思考自己是屬於什麼樣的投資者,再進行投資,不要相信任何人!

        1. Hi Jamie ,

          感謝你的留言~
          希望這篇文章對你有所幫助!
          不要相信任何人要有自己的獨立思考能力

      5. 關於投資理財的觀念真的要先建立好,不然就只會一直跟風
        反而沒有辦法做到真正的投資理財
        謝謝你的分享

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